1. 客户需求洞察：通过与客户面对面交流、线上沟通等多种方式，深度挖掘客户在风险保障方面的需求，包括但不限于家庭财产风险、人身健康风险、企业经营风险等，收集客户基本信息与财务数据，为精准规划做准备。
2. 风险规划定制：依据客户风险状况与需求，运用专业的风险评估模型，理财等金融知识，为客户量身定制全面且个性化的风险规划方案，风险管理策略建议以及资产配置规划，确保方案符合客户实际情况与目标。
3. 方案销售与实施：向客户详细解读风险规划方案，清晰阐释方案中的各项保障内容、保障条款、预期收益与风险应对措施，运用出色的销售技巧与沟通能力，消除客户疑虑，促成方案签约与实施，合同签订以及资产配置操作等流程。
4. 客户关系管理：定期回访客户，跟踪风险规划方案的执行效果，及时了解客户状况变化并调整方案，解答客户各方面的疑问，提供持续的专业咨询与服务，增强客户满意度与忠诚度，促进客户转介绍与二次开发。