老客户维护与加保是保险业务持续增长的关键环节，通过深化信任、精准服务，能有效提升客户粘性和保费收入。

岗位职责
1.定期关怀，保持互动
- 节日/纪念日问候：在生日、节日、保单周年日，通过短信、微信送上祝福，邀请参加生日活动。
- 日常沟通：定期分享保险知识、行业动态（如养老政策解读、健康管理技巧），体现专业价值；关注客户朋友圈动态，适时点赞、评论，增强情感连接。
2.提供增值服务
- 健康服务：为客户争取免费体检、专家挂号、健康讲座等资源，解决实际需求。
- 风险管理：定期为客户做家庭保单检视，梳理保障缺口；提供法律咨询、资产规划等延伸服务，展现全方位专业能力。
3.提升服务响应
- 建立专属沟通渠道，如添加微信，公司活动及时告知和邀请。

二、引导老客户加保

精准需求挖掘
- 保单检视发现缺口：通过梳理客户现有保单，分析保额是否充足（如重疾险保额与医疗通胀对比）、保障范围是否覆盖新风险（如新增家庭成员、资产升级）。
- 家庭情况动态分析：结合客户人生阶段变化（如结婚、生子、升职），针对性推荐产品，例如新生儿家庭可推荐少儿教育金+重疾组合。

二、注意事项

- 合规透明：介绍产品时明确条款细节、免责范围，避免过度承诺；加保方案需契合客户实际支付能力。

通过系统化维护与精准化营销，既能巩固客户关系，又能实现业务增长，最终达成客户与保险从业者的双赢。