客户需求分析

通过与客户深入沟通，了解客户的家庭状况、经济收入、资产配置、风险承受能力等信息，分析客户在人寿保险、健康保险、财产保险等方面的保障需求。

保险方案制定

根据客户的具体情况和需求，从众多保险产品中筛选出合适的产品，并设计个性化的保险方案，确保方案能为客户提供全面、合理的风险保障。

产品讲解与销售

向客户详细介绍保险产品的条款、保障范围、保险责任、免责条款、缴费方式等内容，解答客户疑问，帮助客户理解保险产品的价值，促进保险产品的销售。