（1）参与市场调研。调研目标区域客群体量、信贷需求和竞品情况，提出营销实施方案。 （2）营销推广。负责实施对目标客群的专场营销活动；对目标客户介绍公司产品；引导潜在客户准备授信申请材料并提出授信申请。（3）辅助贷前调查。核实申请人的职业真实性，资产信息，观察客户经营状况，指导客户完成申请流程，并结合现场调查对申请客户现场打标，协助后台模型和人工审批做好授信审批决策。（4）贷后管理。联系逾期客户还款，上门核实风险客户实际情况，收集风险客户补充资产信息，跟困难客户面谈贷款重组方案。（5）对产品和服务提出优化建议。客户经理作为直接接触终端客户的员工，了解客户需求和产品痛点，需定期不定期围绕营销和贷后管理过程中遇到的问题，提出客户体验和风险管理方面的优化建议。
